Carte Wise vs carte Revolut : Comparaison Complète des Fonctionnalités et des Frais 2024

Wise et Revolut sont deux fournisseurs de services financiers réputés qui proposent des cartes de débit prépayées. La carte Wise et la carte Revolut sont toutes deux des cartes de débit internationales prépayées liées à un compte multidevises.

Si vous vous demandez laquelle des deux cartes, Wise ou Revolut, vous conviendrait le mieux, ce guide est fait pour vous, car nous y aborderons ces deux cartes de manière plus détaillée. En effet, nous passons en revue les principales fonctionnalités des deux cartes, leurs frais, et nous comparons les deux fournisseurs afin que vous puissiez déterminer lequel peut répondre à vos besoins.

Les points clés

Carte Wise :

• Détenez et échangez plus de 40 devises au taux de change moyen du marché

• Dépensez dans plus de 160 pays, en ligne, en personne et à travers des portefeuilles mobiles tels qu'Apple Pay

• 2 retraits gratuits par mois aux guichets automatiques

• Frais réduits et transparents à partir de 0,43 % lorsque vous convertissez d'une devise à l'autre

• Envoyer de l'argent dans plus de 70 pays

Carte Revolut :

• Détenez et échangez plus de 30 devises

• Obtenez quelques retraits sans frais aux guichets automatiques chaque mois, avec des frais réduits par la suite

• Les titulaires de comptes Metal et Ultra peuvent bénéficier de cashback sur les dépenses effectuées avec la carte

• Échange de devises sans frais, en fonction du plan de compte choisi

• Cartes disponibles pour les moins de 18 ans

Carte Wise vs carte Revolut en France : Tableau comparatif

Wise et Revolut proposent tous deux des cartes pour les particuliers et les entreprises en France. Dans ce guide, nous nous concentrons sur les comptes et cartes personnels. Les fonctionnalités et les tarifs des cartes professionnelles peuvent donc être différents.

Sans plus attendre, comparons les deux cartes, Wise et Revolut, en mettant en avant les principales fonctionnalités de chacune d'entre elles dans le tableau ci-dessous :

Les cartes Wise et Revolut sont toutes deux très utiles pour les personnes qui cherchent un moyen pratique de gérer, de convertir et d'utiliser des devises étrangères. Cependant, il est important de noter que Wise possède un avantage certain dans certains aspects, en particulier en ce qui concerne les taux de change.

Wise utilise le taux de change moyen du marché sans appliquer de majoration à aucun compte, quelle que soit l'heure ou le jour. En revanche, Revolut applique des majorations le week-end, en fonction du type de compte et des devises exotiques spécifiques. Chaque carte présente des particularités qui la rendent potentiellement plus adaptée à vos besoins personnels que l'autre. Ce guide vous aidera à comprendre le fonctionnement de la carte Wise et de la carte Revolut, afin que vous puissiez choisir celle qui vous convient le mieux.

Avantages et inconvénients

Dans cette partie, nous allons passer en revue les avantages et les inconvénients de la carte Wise et de la carte Revolut :

Carte Wise vs carte Revolut : Le verdict

La carte Wise et la carte Revolut constituent toutes deux des choix intéressants pour les personnes qui voyagent fréquemment ou qui effectuent des transactions en ligne en devises étrangères. L'un de leurs principaux atouts est la possibilité de détenir et de gérer plusieurs devises, ce qui les rend adaptées à un mode de vie international. De plus, en ce qui concerne la conversion des devises, les deux cartes proposent des options gratuites ou à faible frais, ce qui constitue un avantage considérable par rapport à d'autres offres sur le marché. En outre, aucune des deux cartes ne facture de frais de transaction à l'étranger, ce qui signifie que vous pouvez dépenser toutes les devises que vous détenez sans frais supplémentaires pour les transactions à l'étranger.

Le choix entre Wise et Revolut dépend en grande partie de vos préférences personnelles et de vos habitudes d'utilisation.

Wise se distingue par le nombre de devises prises en charge, ce qui en fait un excellent choix si vous traitez régulièrement une grande variété de devises internationales. De plus, Wise propose une structure tarifaire simple, sans frais mensuels, et inclut même des fonctionnalités avantageuses telles que des coordonnées de compte locales, ce qui en fait une option intéressante et conviviale.

En revanche, Revolut propose une gamme de plans de compte, y compris le plan Standard gratuit, mais il comporte certaines limitations. Si vous avez besoin de services ou de fonctionnalités supplémentaires, vous devrez peut-être envisager de passer à une formule payante. Cela peut être intéressant si vous êtes prêt à payer un abonnement mensuel en échange d'un plus grand nombre d'avantages, tels que des remises en espèces sur les dépenses et divers avantages pour les voyages.

Le choix entre Wise et Revolut dépend de vos besoins spécifiques. Wise est idéal pour ceux qui gèrent beaucoup de devises ou qui préfèrent une structure sans frais, tandis que la variété des plans de compte de Revolut est avantageuse si vous êtes prêt à investir dans des fonctionnalités et des avantages supplémentaires, ce qui en fait une question de préférence personnelle et de priorités financières individuelles.

Carte Wise vs carte Revolut : Comment fonctionnent-ils ?

La carte Wise ou carte Revolut fonctionne exactement comme une carte de débit normale, que vous possédez peut-être déjà auprès d'une banque. En effet, vous pouvez utiliser une carte Wise et une carte Revolut pour dépenser en France et dans le monde entier, pour faire des achats en ligne et pour effectuer des retraits d'argent.

La carte Wise et la carte Revolut sont toutes deux liées à un compte multidevises qui vous permet de détenir, de recevoir et d'envoyer de l’argent et même d'échanger dans plus de 40 devises avec la carte Wise et dans plus de 30 devises avec la carte Revolut. Comme pour une carte traditionnelle, le montant de toute transaction est directement déduit de votre compte. Si vous disposez de la devise dans laquelle vous faites une transaction, le montant sera prélevé sur ce solde sans frais. Par contre, si vous ne détenez pas la devise sur votre compte, le montant sera automatiquement converti à partir de votre solde.

Vous devez ouvrir un compte Wise ou Revolut avant de pouvoir commander une carte. Une fois votre compte créé, ce qui peut se faire facilement à partir d'un téléphone ou d'un ordinateur, vous pouvez commander votre carte en quelques étapes.

Voici comment commander une carte Wise :

• Connectez-vous à votre compte Wise et accédez à l'onglet Cartes.

• Appuyez sur Obtenir une carte, puis suivez les instructions pour effectuer toute étape de vérification requise.

• Payez 7 EUR de frais uniques pour votre carte

• ·Votre carte sera expédiée lorsque vous aurez confirmé votre commande

Voici comment commander votre carte Revolut :

• Connectez-vous à votre compte Revolut et allez dans l'onglet Cartes.

• Appuyez sur Obtenir une carte, puis sur Carte physique ou Carte virtuelle

• Choisissez votre type de carte, qui peut inclure des options de mise à niveau pour une carte personnalisée.

• Créez votre code PIN

• Saisissez et vérifiez votre adresse et passez votre commande.

De quel type de cartes s'agit-il ?

La carte Wise et la carte Revolut sont des cartes de débit prépayées. Elles sont connectées aux comptes numériques de Wise ou de Revolut et fonctionnent avec Visa ou Mastercard, qui sont de grands réseaux de paiement. Cela signifie que vous pouvez les utiliser dans de nombreux endroits dans le monde, à la fois en ligne et dans les magasins, tant que vous voyez les logos Visa ou Mastercard.

Ces cartes sont pratiques car elles sont acceptées partout. Si vous voyagez ou faites souvent des achats en ligne, elles vous permettent de payer facilement et vous pouvez les utiliser presque partout.

Les cartes Revolut et Wise sont-elles disponibles en France ?

Oui, la carte Revolut et la carte Wise sont toutes deux disponibles en France. Les deux fournisseurs proposent également des services pour les clients professionnels en France. Pour en savoir plus sur les deux fournisseurs, consultez notre avis sur Wise et notre avis sur Revolut.

Carte Wise vs carte Revolut : Les frais

Wise et Revolut offrent toutes deux des moyens peu coûteux d'utiliser votre carte en France et à l'étranger. Cependant, les structures de frais ne sont pas exactement les mêmes pour les deux cartes. Voici une comparaison des frais de la carte Wise et de la carte Revolut pour vous aider à voir les différences :

En définitive, la carte Wise et la carte Revolut présentent toutes deux un bon rapport qualité-prix, et la meilleure ou la moins chère pour vous dépend simplement de l'usage que vous ferez de votre carte. Mais comme nous pouvons le voir, l'un des principaux avantages de Wise est l'utilisation permanente d'un taux de change moyen et d'un compte sans frais de tenue de compte mensuels. Cependant, comparez les deux options pour voir laquelle répond à vos besoins spécifiques.

Quelle carte est la moins chère ?

Ces deux cartes présentent de nombreuses similitudes et ont chacune leurs avantages et leurs inconvénients.

Avec Revolut, les frais varient en fonction de votre compte. Vous bénéficiez d'un certain nombre de retraits d'espèces et d'échanges de devises sans frais. Si vous voyagez souvent, il peut être judicieux de payer un plan mensuel pour bénéficier d'un plus grand nombre de transactions gratuites. Toutefois, Revolut facture des frais supplémentaires pour les conversions de devises le week-end, ce qui peut s'avérer important si vous faites des achats ou si vous dépensez de l'argent les weekend. Ce n'est peut-être pas le meilleur choix si vous aimez partir en week-end ou si vous faites beaucoup d'achats en ligne pendant ces périodes.

En revanche, Wise n'a pas de frais mensuels, offre un taux de change moyen sans majoration avec des frais peu élevés, permet deux retraits gratuits aux guichets automatiques chaque mois et prend en charge plus de 40 devises. Cette flexibilité est particulièrement utile si vous avez besoin d'un compte avec beaucoup de devises. Cependant, Wise limite les retraits gratuits aux guichets automatiques à 200 EUR par mois, ce qui peut être un inconvénient si vous avez besoin de beaucoup d'argent liquide lorsque vous voyagez.

Les cartes Wise et Revolut sont-elles sûres ?

Les cartes Wise et Revolut sont toutes deux sûres, car ces sociétés sont des fournisseurs réglementés en Europe et dans de nombreux pays du monde. Cela signifie que votre argent est en sécurité et qu'il est gardé en conformité avec les lois établies par les organismes de réglementation.

Facilité d'utilisation

Création d'un compte : Les deux fournisseurs vous permettent d'ouvrir un compte en ligne et dans l'application.

Commander une carte : Les deux fournisseurs vous permettent de commander une carte en ligne et dans l'application. Vous pouvez également obtenir une carte virtuelle que vous pouvez utiliser instantanément avec les deux fournisseurs.

Où peut-on l'utiliser : Vous pouvez utiliser les cartes Wise et Revolut pour effectuer des dépenses et des retraits partout dans le monde où le réseau de votre carte est accepté (Visa ou Mastercard).

Remplacement des cartes : Le remplacement des cartes arrivant à expiration est gratuit pour les deux fournisseurs. Toutefois, pour obtenir une nouvelle carte en cas de perte ou de vol, des frais de 5 EUR s'appliquent à la fois avec Wise et Revolut.

Visa ou Mastercard : Revolut et Wise émettent tous deux des cartes sur les réseaux Visa et Mastercard.

Limites : Avec Wise et Revolut, vous pouvez fixer vos propres limites de dépenses.

Puis-je utiliser les cartes Revolut et Wise à l'étranger ?

Les cartes Revolut et Wise peuvent être utilisées pratiquement partout dans le monde. Toutefois, il peut y avoir des exceptions dans les pays qui font l'objet de sanctions spécifiques. La liste de ces pays change fréquemment, mais elle peut être consultée sur le site internet du fournisseur.

Devises prises en charge par les cartes Wise et Revolut

Vous pouvez détenir plus de 40 devises sur votre compte Wise, et il n'y a pas de frais pour dépenser les devises que vous détenez. Si vous n'avez pas la devise dont vous avez besoin sur votre compte, la carte effectuera une conversion automatique pour vous, avec le taux de change moyen du marché et les frais les plus bas disponibles, en fonction des devises que vous avez sur votre compte.

Avec les comptes Revolut, vous pouvez détenir plus de 30 devises. Il n'y a pas de frais pour dépenser une devise que vous détenez. Si vous n'avez pas la devise dont vous avez besoin sur votre compte, la carte la convertira pour vous, au taux moyen du marché, jusqu'à la limite de votre plan. Si vous dépassez la limite de votre plan, vous paierez des frais de 0,5 % à 1 % en fonction de votre plan de compte. Notez également que des frais supplémentaires sont appliqués pour convertir des devises le week-end.

Cartes alternatives

Carte Hello bank : Avec Hello bank, obtenez une carte physique et une carte virtuelle grâce à différentes offres et profitez d'une carte avec des paiements et des retraits gratuits dans la zone euro et à l'étranger. Des frais mensuels de tenue de compte sont toutefois appliqués, en fonction du type de carte choisi.

Carte Fortuneo : Fortuneo propose une gamme de cartes internationales offrant une multitude de services, de garanties et d'assurances, et facilitant les paiements et les retraits gratuits à l'étranger. La carte Fortuneo n'a pas de frais de tenue de compte et utilise le taux de change moyen pour les transactions.

Carte Boursorama : Boursorama propose également une large gamme de cartes, dont certaines sont gratuites, sans conditions de revenus et sans frais à l'étranger. De plus, certaines cartes Boursorama offrent de nombreux avantages tels que des cashback, des services d'assurance, etc.

Conclusion

Les cartes Wise et Revolut sont toutes deux très utiles pour les personnes qui recherchent un moyen pratique de gérer, de convertir et d'utiliser des devises étrangères. Les deux cartes sont des cartes de débit internationales liées à un compte multidevises. Ainsi, les deux comptes vous permettent de détenir et d'échanger des devises avec des frais faibles ou inexistants.

Cependant, bien que les deux cartes soient très similaires, elles ont des structures de frais différentes et chacune a ses propres avantages et inconvénients.

Revolut applique des majorations sur le taux de change le week-end, en fonction du type de compte, tandis que Wise utilise le taux de change moyen du marché sans appliquer de majoration à aucun compte, quelle que soit l'heure ou le jour.

La meilleure solution pour vous dépend simplement du type de transactions que vous effectuez souvent et de vos préférences personnelles. Ce guide peut vous aider à comparer les deux options et à déterminer celle qui vous convient le mieux.