Revolut Avis : Comment Ça Marche et Frais 2024

Revolut est l'une des néobanques les plus importantes en Europe mais aussi dans le monde avec plus de 18 millions d'utilisateurs à ce jour. L'entreprise se veut être une appli qui vous permet de mieux gérer vos finances.

Dans cet article sur Revolut, nous allons passer en revue tout ce que vous devez savoir, notamment les types de comptes, les caractéristiques, les frais, le fonctionnement de Revolut et bien plus encore.

Revolut: Les points clés

Caractéristiques principales :

• Transferts d'argent en ligne rapides vers d'autres comptes Revolut ou directement vers des comptes bancaires dans le monde entier

• 4 plans d'abonnement offrant de nombreuses fonctionnalités en fonction de vos besoins

• Comptes junior pour les enfants âgés de 7 à 17 ans

• Investir dans la bourse et les cryptomonnaies

• Outils d'analyse qui vous permettent de gérer vos finances personnelles

• Des coffres d'épargne qui rapportent des intérêts et vous permettent de faire fructifier votre argent

• Dépensez avec votre carte ou en utilisant Google Pay et Apple Pay.

• Déverrouillez d'autres fonctionnalités, comme les avantages liés aux voyages et les réductions, avec un abonnement payant.

Chiffres clés :

• Fondée en 2015, dont le siège social est à Londres, et désormais l'une des néobanques les plus populaires en Europe.

• Revolut compte à ce jour plus de 18 millions d'utilisateurs personnels et plus de 500000 utilisateurs business.

• Plus de 35 pays pris en charge et plus de 30 devises disponibles sur le compte multidevises.

• Transfert d'argent à l'échelle mondiale vers plus de 200 pays.

• Revolut a levé 800 millions de dollars en 2021 pour poursuivre son développement

Les plus:

• Revolut vous permet de dépenser dans plus de 150 devises à des taux de change moyens.

• Grand choix de fonctionnalités, y compris l'épargne, les investissements et les comptes multidevises.

• L'appli permet un contrôle total des transactions sur le compte et la carte.

• Bénéficiez d'outils de budgétisation et d'analyses pour tous vos comptes afin de mieux gérer votre argent.

• Choisissez le niveau de compte qui répond à vos besoins, afin de ne payer que pour les services dont vous avez besoin.

• Société entièrement réglementée et sûre

Les moins:

• Non disponible dans le monde entier : disponible uniquement en Europe, en Suisse, aux États-Unis, en Australie, au Japon et à Singapour

• Revolut ajoute une marge sur le taux de change le week-end

• Soumis à des limitations mensuelles sur le plan gratuit

• Vous devez payer un abonnement mensuel si vous avez besoin de plus de services

En résumé :

Avec plus de 18 millions de clients à ce jour, Revolut est sans doute l'une des plus grandes néobanques du marché. Depuis son arrivée, Revolut a révolutionné la façon dont de nombreuses personnes gèrent leurs finances. Revolut offre un certain nombre de fonctionnalités pratiques et faciles à utiliser que vous ne trouverez pas dans les banques traditionnelles. Avec votre téléphone, vous pouvez détenir et gérer plus de 30 devises, accéder à des outils de budgétisation, échanger des devises à des taux de change imbattables, investir et bien plus encore.

À propos de Revolut

Revolut est une société fintech basée au Royaume-Uni qui propose des services bancaires en ligne avec un compte multidevises, des cartes de crédit, des échanges de devises, des échanges de cryptomonnaies, du trading, des transferts d'argent et beaucoup d'autres options et offres de services, le tout via son appli. En effet, Revolut ne peut être utilisé que par le biais de son appli mobile.

Revolut a été fondée en 2015 par deux anciens investisseurs traders, Vlad Yatsenko et Nikolay Storonsky. Revolut a été créée avec la mission de mettre en place un moyen permettant aux gens de gérer facilement leur argent à l'international en supprimant les frais cachés et en offrant des taux de change moyens.

En quelques années, Revolut a connu une croissance fulgurante et a convaincu de nombreux investisseurs de lever des centaines de millions. Ces dernières années, Revolut a étendu ses offres à divers secteurs tels que l'assurance, le crédit, la cryptomonnaie ou encore le trading de matières premières. Revolut est une entreprise entièrement réglementée qui compte désormais plus de 18 millions de clients dans plus de 35 pays.

Revolut Transferts d'argent

En plus d'être une banque en ligne qui vous permet de gérer vos finances, Revolut vous permet également d'envoyer de l'argent à l'étranger en toute simplicité. En effet, depuis votre compte Revolut, vous pouvez envoyer de l'argent dans plus de 30 devises en quelques clics. Avec Revolut, vous bénéficiez de frais réduits et des taux moyens du marché lors des conversions. De plus, les transferts sont rapides et vous pouvez suivre l'état de votre transfert en temps réel et savoir à tout moment où se trouve l'argent. Cependant, les transferts vers un compte Revolut sont instantanés et gratuits.

Idéal pour : envoyer de l'argent à un autre utilisateur de Revolut ou envoyer de l'argent sur un compte bancaire dans le monde entier.

Compte et carte Revolut

Les comptes Revolut vous permettent de détenir et de gérer 30 devises et quelques cryptomonnaies. Vous pouvez choisir un abonnement standard sans frais mensuels ou passer à un abonnement payant pour bénéficier de plus de fonctionnalités et de limites de transaction plus élevées. Au total, Revolut propose quatre abonnements, dont l'abonnement gratuit. Tous les comptes, même les abonnements standards gratuits, sont associés à une carte de débit. En fonction de votre forfait, votre carte Revolut sera une carte de débit Visa ou Mastercard, que vous pourrez utiliser pour effectuer des achats dans le monde entier, partout où Visa et Mastercard sont acceptées. En outre, vous pouvez dépenser dans plus de 150 devises à l'échelle internationale et bénéficier d'une conversion automatique des devises à d'excellents taux de change, sans frais cachés.

Idéal pour : Avoir un compte bancaire international qui vous permet de détenir des devises mais aussi d'échanger et de dépenser de l'argent dans plus de 150 devises.

Les cartes virtuelles

Les cartes virtuelles Revolut sont comme les cartes physiques Revolut normales, mais vous ne recevrez pas de carte physique et les détails de la carte ne sont accessibles que via l'appli. Les cartes virtuelles et physiques Revolut sont toutes deux liées à votre compte Revolut. Vous pouvez commander votre carte virtuelle gratuitement et la carte peut être configurée en quelques secondes. Cependant, la carte virtuelle n'a pas de code pin. Elle ne peut donc pas être utilisée pour retirer de l'argent à un distributeur automatique.

En outre, l'utilisation de la carte virtuelle pour les paiements et les transactions en ligne permet de protéger la carte du client contre le piratage. En effet, la carte peut être supprimée fréquemment et remplacée par une nouvelle carte. En outre, Revolut dispose d'un autre dispositif de sécurité pour les cartes virtuelles: c’est les cartes à usage unique. En effet, les détails de la carte virtuelle peuvent être automatiquement modifiés chaque fois qu'un paiement est effectué afin de protéger le client contre le vol des détails de sa carte.

Idéal pour : avoir une carte virtuelle que vous pouvez utiliser pour des achats non récurrents, une carte à usage unique et éviter ainsi les pirates des cartes.

Revolut business

Revolut propose également des comptes business aux freelances et aux entreprises. Selon que vous êtes un freelance ou une entreprise, vous trouverez de nombreuses fonctionnalités adaptées à vos besoins. Les fonctionnalités disponibles peuvent également varier en fonction de votre plan d'abonnement. Cependant, sur tous les plans d'abonnement, vous pourrez gérer les devises dans votre compte multidevises et obtenir des cartes physiques et virtuelles.

Avec un compte business, vous accédez, entre autres, aux fonctionnalités suivantes :

• Cartes virtuelles et physiques

• Paiements en masse

• Approbation des paiements

• Administrateurs multiples

• API ouverte

• Intégration avec des logiciels de comptabilité ou de messagerie tels que Xero, Slack, etc.

• Équipe d'assistance dédiée disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7

Idéal pour : Les freelances et les entreprises qui ont des activités et des équipes internationales.

Revolut Trading

Revolut propose une fonction de trading qui vous permet d'investir dans une variété d'actifs financiers, notamment des matières premières, des actions, des cryptomonnaies et plus encore. Cependant, les actifs dans lesquels vous pouvez investir varient en fonction de votre pays de résidence et de votre type de compte.

Idéal pour : investir dans des actifs financiers tels que les matières premières, les cryptomonnaies ou même les actions.

Revolut Compte Junior

Le Compte Junior est un compte pour enfants qui est contrôlé par les parents. L'esprit du Compte Junior est de permettre aux parents d'apprendre à leurs enfants à gérer leur argent et à avoir de bonnes habitudes financières. Les parents ont un contrôle total sur le compte et reçoivent des alertes en temps réel pour chaque dépense effectuée par leur enfant. En plus d'une carte liée à leur compte, les enfants peuvent avoir accès à une multitude de fonctionnalités selon le type d'abonnement.

Idéal pour : ouvrir des comptes pour les enfants ainsi que pour gérer et surveiller leurs dépenses.

Comment fonctionne Revolut ?

Tout d'abord, il est important de comprendre que Revolut se situe dans la catégorie des néobanques comme N26 par exemple. Ainsi, Revolut vous permet de créer un compte bancaire en ligne en quelques minutes, le tout via leur appli. Fini les longues attentes dans une banque classique et les montagnes de paperasse à gérer. Revolut vous permet de posséder et de gérer un compte bancaire le plus simplement possible et vous permet de bénéficier de différents services. En effet, les utilisateurs de Revolut peuvent commander une carte Visa ou Mastercard physique ou avoir une carte virtuelle s'ils en font la demande via l'appli.

Avec la carte physique, vous pouvez faire des achats dans les magasins, effectuer des retraits d'argent dans les distributeurs automatiques de billets du monde entier. Vous pouvez également transférer de l'argent à d'autres utilisateurs de Revolut ou transférer de l'argent sur un compte bancaire. Revolut vous permet également de bénéficier de nombreuses fonctionnalités dont : le trading sur le marché financier, un compte junior pour les enfants, un compte business. Cependant, pour bénéficier de certaines fonctionnalités, vous devrez souscrire à un abonnement en fonction de vos besoins.

Le compte Revolut est géré via l'appli, qui peut être téléchargée gratuitement. En outre, l'appli est bien conçue et simple d'utilisation. Vous pouvez approvisionner votre compte Revolut en utilisant plusieurs méthodes de paiement, notamment le virement bancaire, la carte de crédit ou de débit, Apply Pay et Google Pay.

Est-ce que Revolut est sûre ?

Oui, Revolut est entièrement réglementée. En effet, la société La société est agréée par la Banque centrale européenne et réglementée par la Banque de Lituanie. Revolut est également réglementée au Royaume-Uni par la FCA. En tant que société réglementée, les fonds des clients de Revolut sont protégés, ce qui signifie qu'ils sont conservés séparément de l'argent de Revolut, dans une banque réputée.

L'appli Revolut vous donne un contrôle total sur votre carte et vos transactions. En effet, vous pouvez bloquer et débloquer votre carte instantanément. L'appli vous permet également d'activer ou de désactiver des fonctions telles que les paiements sans contact, les paiements par carte et les retraits aux guichets automatiques. Revolut propose également une sécurité basée sur le GPS, ce qui signifie que si votre carte est utilisée dans un lieu différent de celui où se trouve votre smartphone, elle sera automatiquement bloquée.

En outre, Revolut a des politiques et des procédures conçues pour protéger la sécurité des informations de ses clients. En effet, Revolut fait les choses suivantes pour protéger davantage ses clients :

• Protéger les informations des clients par des pare-feu et des accès restreints en conformité avec les règles.

• Toutes les données transmises entre les applis de Revolut, leurs serveurs et les tiers sont cryptées avec le protocole SSL 2048 bits.

Revolut : Les tarifs

Les frais de Revolut dépendent de la devise et du pays de destination. Cependant, dans la plupart des devises, Revolut applique le taux moyen du marché.

Sur la base du taux de change appliqué par Revolut, voici un exemple de frais pour l'envoi d’EUR vers GBP par virement bancaire :

Tarifs au moment de la rédaction : 21/03/2022

Taux de change de Revolut

Comme indiqué ci-dessus, le taux de change Revolut est basé sur le taux de change moyen du marché.

En fonction de votre abonnement Revolut, de la devise échangée, vous pouvez avoir accès sans limite au taux de change moyen du marché, sinon vous pouvez avoir des limites pour le montant que vous pouvez échanger sur une base mensuelle. Si vous dépassez ces limites, vous devrez payer des frais de 0,5 % de la valeur de la devise.

En outre, si vous échangez des devises exotiques ou si vous essayez d'effectuer un échange ou faire un transfert pendant le week-end lorsque les marchés sont fermés, Revolut peut facturer des frais. Toutefois, vous serez toujours informé de ces frais avant de confirmer la transaction.

Revolut : Tarifs des services

Les différents niveaux de compte Revolut ont des frais mensuels différents. Voici les frais mensuels pour les clients personnels :

Voici les frais mensuels pour les clients Business:

Pour les sociétés:

Pour les Freelancer:

Combien de temps prend un transfert Revolut ?

Le temps nécessaire pour transférer de l'argent dépend de la destination et de la devise que vous envoyez :

• L'envoi d'argent à d'autres utilisateurs de Revolut est instantané

• Les transferts en EUR peuvent prendre de quelques secondes à 2 jours ouvrés

• Les transferts en GBP peuvent prendre de quelques secondes à 3 jours

• Les transferts SEPA ne prennent que quelques secondes

• Les autres types de transferts utilisant SWIFT peuvent prendre jusqu'à 5 jours ouvrés

Revolut : Les avantages

• L'inscription est facile, vous pouvez ouvrir un compte en quelques minutes

• Compte multidevises avec une carte Revolut liée pour les achats et les retraits

• Transfert d'argent rapide, simple et bon marché aux taux de change moyens du marché

• Excellentes fonctionnalités de sécurité

• Comptes personnels et business offerts

• Gestion du budget, épargne et investissements sur un seul compte

Revolut : Inconvénients

• Vous devez payer un abonnement mensuel si vous avez besoin de plus de services

• Soumis à des limitations mensuelles sur le plan gratuit

• Retraits gratuits aux guichets automatiques limités sur le compte standard gratuit

• Revolut ajoute une marge sur le taux de change le week-end

Comment utiliser Revolut ?

Après avoir téléchargé l'appli Revolut et vous être inscrit, l'utilisation de l'appli est simple :

1. Ouvrez l'appli Revolut et connectez-vous à votre compte.

2. Appuyez sur le bouton Paiements, puis sélectionnez Transfert

3. Appuyez sur Envoyer, puis sur Ajouter un bénéficiaire bancaire

4. Saisissez les détails du virement bancaire de votre bénéficiaire et ajoutez une référence de paiement.

5. Cliquez sur le bénéficiaire, choisissez la devise que vous souhaitez envoyer et ajoutez le montant.

6. Cliquez sur Continuer pour vérifier les détails du transfert et l'heure d'arrivée prévue, puis confirmez votre transfert.

Notez que si la banque du bénéficiaire est située en dehors de l'Union européenne, votre virement sera envoyé via le réseau SWIFT, ce qui peut prendre plus de temps et inclure des frais de virement international.

Méthodes de paiement

Vous pouvez ajouter de l'argent sur votre compte Revolut en utilisant les méthodes suivantes :

• Paiement par carte

• Dépôt direct

• Virement bancaire ou par compte bancaire lié

• Transfert d'argent d'un autre utilisateur de Revolut

Méthodes de réception

Revolut propose deux manières différentes de transférer de l'argent :

• Transfert vers un autre compte Revolut

• Transfert vers un compte bancaire dans le monde entier

  Découvrez les frais et tarifs de Revolut

Comment ouvrir un compte Revolut ?

Créer un compte avec Revolut est simple et facile :

1. Téléchargez l'appli Revolut sur l'App Store d'Apple ou le Google Play Store.

2. Connectez-vous et créez un compte

3. Saisissez vos données personnelles en suivant les instructions

4. Effectuez l'étape de vérification si nécessaire

5. Une fois que votre compte est vérifié, vous pouvez ajouter des fonds et commencer à utiliser votre compte

De quels documents avez-vous besoin ?

En tant que société financière réglementée, Revolut est tenu par la loi de vérifier tous ses clients. Ainsi, lors de votre première utilisation de Revolut, il peut vous être demandé de fournir vos documents d'identité.

Les documents dont vous avez besoin pour créer votre compte Revolut peuvent varier en fonction du type de compte. Les documents acceptés comprennent, sans s'y limiter, les documents suivants :

• Passeport (standard, diplomatique)

• Carte de résidence ou permis de résidence

• Permis de conduire

Combien de temps dure la vérification ?

La plupart du temps, la vérification du compte Revolut prend entre 10 minutes et 24 heures. Cependant, vous pouvez rencontrer des retards dus à d'autres facteurs. Pour garantir le bon déroulement de la procédure de vérification, assurez-vous que

• Vous avez plus de 18 ans

• Vous utilisez un document encore valide, en bon état et lisible

• Vous prenez des photos claires sur lesquelles les détails du document sont lisibles

• Vous vivez dans l'Espace économique européen, en Australie, à Singapour, en Suisse ou aux États-Unis

Revolut : Les limites

Il n'y a pas de limites au montant que vous pouvez envoyer dans la plupart des devises car la plupart des transferts sont effectués via SEPA si vous êtes en Europe ou via SWIFT si le transfert est international. Cependant, certains transferts, y compris certaines devises, peuvent être soumis à des limitations telles que :

• Les transferts en INR vers l'Inde, en IDR vers l'Indonésie, en MYR vers la Malaisie sont limités à 5000 GBP par jour.

• Les transferts en PHP vers les Philippines sont limités à 1000 GBP par jour.

Devises prises en charge

Le compte Revolut multidevises peut contenir 30 devises différentes. En outre, vous pouvez dépenser avec votre carte Revolut dans 150 pays.

Revolut met régulièrement à jour les pays et les devises pris en charge. Vous pouvez consulter leur site pour obtenir les dernières informations.

Avis sur Revolut

Au moment d'écrire ces lignes, Revolut a reçu plus de 105119 avis de clients sur TrustPilot. Au total, Revolut a un score de 4,4 sur 5, ce qui est considéré comme Excellent.

De nombreuses personnes semblent apprécier la facilité de l'utilisation, la sécurité et l'éfficacité de la néobanque comme en témoignent les avis suivants laissés sur Trustpilot :

" Revolut est une bonne banque mobile, facile à utiliser, efficace, sécurisée et les transactions sont simples à faire. Tous mes remerciements à l'équipe de Revolut, vos membres sont toujours disponibles et professionnels."

"Pour moi, Revolut est la meilleure banque mobile. L'équipe est toujours disponible et est très agréable. Je suis client depuis plus de deux ans et j'y fais maintenant déposer mon salaire. Je la recommande !"

Cependant, tous les avis sur Revolut ne sont pas aussi élogieux. En fait, sur Trustpilot, 9 % des avis ont qualifié Revolut de mauvais. Nombre de ces avis mentionnent des comptes bloqués ou des cartes qui ne fonctionnent pas.

Cependant, sur Trustpilot, on peut voir que Revolut répond à tous les avis négatifs dans les 24 heures. Cela montre que l'entreprise est à l'écoute de ses clients.

Revolut : Accessibilité

Revolut a été conçu pour offrir des services par le biais de son appli sur les téléphones Apple et Android, c'est pourquoi vous ne pouvez accéder à Revolut que par son appli. L'appli est disponible en plusieurs langues.

Revolut : service client

Revolut dispose d'un service client disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Ainsi, si vous avez besoin d'aide ou de conseils, vous pouvez facilement obtenir une assistance.

Les alternatives à Revolut

Wise: Envoyez des paiements vers des comptes bancaires avec un taux de change réel et des frais transparents peu élevés. Ouvrez gratuitement un compte international et une carte multidevises pour envoyer et conserver plusieurs devises.

PayPal: Un moyen rapide et pratique d'envoyer de l'argent à ceux qui ont un compte PayPal. Cependant, ce n'est pas forcément l'option la plus économique.

WorldRemit: Un moyen rapide d'envoyer de l'argent dans plus de 130 pays. Envoyez de l'argent vers un compte bancaire, un portefeuille mobile, un retrait d'espèces.

Conclusion

Comme nous l'avons vu dans cet article, Revolut est doté d'une série de fonctionnalités intéressantes qui permettent à ses utilisateurs de gérer leur argent, de détenir plus de 30 devises et de bénéficier de taux de change moyens. La carte de débit liée au compte Revolut permet de dépenser et de retirer de l'argent encore plus facilement là où Visa ou Mastercard sont acceptées dans le monde. Sans compter les nombreuses fonctionnalités du compte Revolut telles que l'outil de budgétisation, l'investissement, les comptes junior pour les enfants, etc.

Vous pouvez également envoyer de l'argent instantanément à d'autres utilisateurs de Revolut ou envoyer de l'argent directement à une banque. Les envois en Europe prennent entre 1 et 3 jours ouvrés. Mais, lorsque vous envoyez de l'argent en dehors de l'UE, le transfert est traité via le réseau SWIFT, ce qui peut entraîner un temps de transfert plus long. Cependant, les transactions effectuées le week-end entraînent des frais supplémentaires. Certaines fonctionnalités intéressantes ne sont disponibles qu'avec un abonnement à un plan payant.