Carte Revolut à l'étranger : Avis Complet et Frais 2024
Parmi les nombreuses cartes bancaires actuellement disponibles sur le marché, la carte Revolut est sans doute l'une des plus intéressantes au regard de ses nombreux avantages. Il s'agit en effet d'une carte innovante et particulièrement intéressante qui permet d'accéder à une large gamme de services bancaires en France et à l'étranger.
Dans cet article, nous vous présentons en détail l’essentiel à savoir sur l'utilisation de la carte Revolut à l’étranger. Nous aborderons notamment les points clés relatifs aux fonctionnalités de ladite carte, aux frais qui y sont associés ainsi qu’aux principaux avantages qu’elle présente.
Nous mentionnerons également certaines offres plus avantageuses, notamment la carte Wise, qui pourrait être une excellente alternative à la carte Revolut à l'étranger.
Qu'est-ce que la carte Revolut ?
La carte Revolut est une carte bancaire rechargeable particulièrement idéale pour les voyages ou les transactions en devises étrangères. Proposée par la Fintech anglaise Revolut, il s'agit en effet d’une carte de débit sans frais cachés, qui permet à son détenteur d'effectuer des achats, des paiements et même des retraits d'argent dans de nombreuses monnaies étrangères.
La Carte bancaire Revolut est-elle une carte multi-devises ?
Oui, la carte Revolut est une carte multidevises. Elle permet en effet de dépenser de l’argent comme un local dans plus de 150 devises étrangères en profitant d’un taux de change préférentiel. Cela signifie que vous pouvez l’utiliser pour effectuer directement des paiements dans plusieurs monnaies locales sans forcément vous soucier des frais supplémentaires liés à la conversion.
De plus, grâce au portefeuille multidevises associé à ladite carte, il est possible de détenir et d’échanger plus de 30 devises étrangères directement depuis l'app Revolut. Ainsi, vous pouvez avoir plusieurs sous-comptes libellés dans différentes devises (l’euro, le dollar ou la livre sterling, par exemple), et donc gérer plus facilement vos fonds dans chacune de ces monnaies.
À noter qu’il existe également d’autres fournisseurs intéressant tels que Wise qui permettent aussi d’accéder à une carte multidevises sans frais, avec bien d’autres avantages compétitifs.
Carte Revolut : Avantages et inconvénients
La carte Revolut présente indéniablement de nombreux avantages. Cependant, avant de la choisir, il est important de prendre en compte tous les frais éventuels qui pourraient être liés à son utilisation. Il peut s’agir par exemple des frais d’abonnement mensuels ou simplement d’autres frais supplémentaires. L’idéal étant d’évaluer le pour et le contre afin de décider si oui ou non cette carte convient à vos besoins.
Pour faciliter votre prise de décision, voici récapitulé dans le tableau ci-dessous, un aperçu global des principaux avantages et inconvénients de ladite carte.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
✅ Inscription simple et rapide ✅ Pas de conditions de revenus ni de dépôt initial requis ✅ Carte sans contact ✅ Retraits en euro dans les distributeurs totalement gratuit jusqu’à 200€/mois (2% de commission facturée au-delà de cette limite) ✅ Virement bancaire internationaux gratuits | ❌ Frais de change majoré le weekend (entre 0.5% et 2% en fonction des devises concernées) ❌ Nécessité de souscrire à l’un des plans premium avant de profiter de certaines fonctionnalités avancées (entre 2.99€ et 13.99€ le mois) ❌ Frais de livraison de la carte : 6€ |
En analysant les informations présentées dans le précédent tableau, on constate facilement que la carte Revolut offre de nombreux avantages à ses utilisateurs. En réalité, il s'agit d'une carte accessible, sans condition particulière, qui propose une offre tarifaire très intéressante pour les opérations bancaires à l’étranger.
D'un autre côté, il est important de constater que cette même carte présente également des inconvénients. Par exemple, des frais supplémentaires sont facturés pour les transactions réalisées le week-end, pour ne citer que cela.
À qui s'adresse la carte Revolut
De manière générale, la carte Revolut s'adresse principalement aux personnes qui voyagent à l'étranger. Cependant, elle présente également un intérêt dans de nombreux autres cas d'utilisation. Voici quelques exemples de personnes à qui s’adresse cette carte :
Les globe-trotters qui souhaitent dépenser sans frais dans plusieurs devises étrangères lors de leurs voyages fréquents.
Les personnes qui désirent posséder une carte bancaire internationale secondaire pour un voyage spécifique.
Les personnes effectuant souvent des achats en ligne en devises étrangères.
Les expatriés et les étudiants.
Les personnes qui n'ont jamais essayé l'offre Revolut et qui souhaitent, par exemple, tester l'offre gratuite avec la carte Standard Revolut.
Etc.
Notons que la carte Revolut peut être utilisée aussi bien en France qu'à l'étranger. Ainsi, elle se révèle être une carte bancaire pratique et polyvalente.
Alternatives à la carte Revolut
Bien que la carte Revolut présente de nombreux avantages, il peut être utile d'envisager des alternatives. En effet, avec Revolut, il est généralement nécessaire de souscrire à un abonnement premium afin de profiter pleinement de tous les atouts liés à la carte.
Cependant, avec la carte multidevises Wise par exemple, il est possible de profiter du taux interbancaire et de nombreux autres avantages similaires à ceux de Revolut, sans passer par une quelconque souscription.
Pour illustrer tout cela, voici présenté ci-dessous un tableau comparatif de ces deux cartes internationales.
| Carte Revolut | Carte Wise | |
|---|---|---|
| Disponibilité | Accessible aux résidents des pays de l’EEE (Espace économique européen), mais aussi aux résidents du Royaume-Uni, des États-Unis, du Japon et de nombreux autres pays. | Accessible aux résidents des pays de l’EEE (Espace Économique Européen), mais aussi aux résidents du Royaume-Uni, des États-Unis, du Canada, de Singapour et de nombreux autres pays. |
| Frais de commande de la carte | 5,99€ + les frais de livraison, sauf pour les offres Premium et Metal qui offrent la livraison express gratuite. | 7€ comme frais d’envoi |
| Frais d’abonnement mensuels | Varie en fonction de la formule d’abonnement choisie. Standard: gratuit Plus: 2.99€/mois Premium: 7.99€/mois Metal: 13.99€/mois | Entièrement gratuit |
| Frais de transfert internationaux | Tarifs attractifs et variables en fonction de la devise et du montant Frais de transfert d’environ 0.3% Frais de change de 0.5% pour les échanges au-delà de la limite autorisée par votre plan | Tarifs compétitifs, transparents et variable en fonction de la devise et du montant Frais fixes de l’ordre de 0.49€ et 0.58€ Frais variables de l’ordre de 0.35% à 2.85% de la valeur du transfert |
| Délai de transfert international | 24h en moyenne dans la majorité des cas Jusqu’à 3 jours parfois si vous choisissez pour une option économique | En générale quelques minutes Peut parfois varier entre 3 à 5 jours selon le cas |
Frais de retrait international dans un DAB
| Retraits gratuits jusqu’à 5 retraits par mois (ou 200€/ mois) 2% le reste du temps | Retraits au taux interbancaire (sans commission de change) 2 retraits gratuits par mois dans une limite de 200€, ensuite 0.5€+1.75 % |
| Taux de change | Taux interbancaire jusqu’à une certaine limite de dépenses mensuelles (varie en fonction de votre abonnement) Taux de change majoré les weekends | Taux de change moyen du marché 7j/7 (aucune majoration appliquée) |
| Devises prises en charge | Détenez et échangez plus de 30 devises étrangères dont l’Euro, le GBP et le dollar USD Dépensez au taux interbancaire dans plus de 150 devises. | Détenez et échangez plus de 50 devises étrangères dont l’Euro, le GBP et l’USD Dépensez au taux interbancaire dans plus de 175 pays. |
| Comptes multidevises | ✅ | ✅ |
| Comptes Business | ✅ | ✅ |
* Informations et données au moment de la rédaction: 17/05/2023
En analysant les informations du tableau ci-dessus, il est facile de constater que Wise et Revolut sont des fournisseurs qui proposent des offres presque similaires. On remarque aussi clairement que Wise peut constituer une sérieuse alternative à Revolut.
En effet, en plus de proposer une carte sans abonnement, l’offre de Wise permet d’effectuer des transferts internationaux plus rapidement. Le tout en n’appliquant aucune majoration du taux de change (ce qui n’est pas entièrement garanti par Revolut).
Revolut
Revolut est une néobanque fondée en 2015 et qui compte aujourd'hui plus de 18 millions d'utilisateurs à travers le monde. C'est en effet un fournisseur de services bancaires qui permet à ses clients de détenir et d'échanger jusqu'à 30 devises étrangères. Les utilisateurs de Revolut peuvent ainsi profiter d'une carte internationale liée à leur compte en ligne et dépenser sans frais dans plus de 150 devises à travers le monde.
En outre, rappelons que Revolut propose à ses clients deux types de comptes multidevises (personnel et professionnel) dont les fonctionnalités varient en fonction de 4 plans d'abonnement (Standard, Plus, Premium, Metal).
Wise
Créé en 2011 et anciennement connu sous le nom de TransferWise, Wise est un fournisseur de paiement international à faible coût. Très populaire, l'entreprise compte aujourd'hui plus de 16 millions d'utilisateurs.
Wise propose en effet des comptes multidevises gratuits (personnels ou professionnels) permettant de détenir et d'échanger plus de 54 devises étrangères. Grâce à ce type de compte, il est donc possible d'obtenir des coordonnées bancaires locales dans plus de 10 devises. De plus, les utilisateurs peuvent également envisager d'obtenir la carte de débit internationale Wise pour dépenser et retirer facilement de l'argent partout dans le monde.
Frais et plafonds de dépenses de la carte Revolut
Tableau des plafonds :
| Plafond | Montant |
|---|---|
| Limites de dépenses et de recharge | Variable en fonction de chaque utilisateur |
| Montant minimum de recharge | Pas de minimum |
| Montant maximum de recharge | 3000€/jour |
| Solde maximum à tout moment | Varie en fonction de chaque utilisateur et de l’offre choisie |
| Solde annuel maximum | Varie en fonction de chaque utilisateur et de l’offre choisie |
| Nombre maximum de retraits | Illimité tant que le montant total ne dépasse pas 3000 € par jour. |
*Informations et données au moment de la rédaction: 17/05/2023
Tableau des frais :
| Frais | Montant |
|---|---|
| Frais & charges | Frais de change de 0.5% pour les échanges au-delà de la limite autorisée par votre plan |
| Frais de recharge en Euro | Variable en fonction du moyen de recharge |
| Retrait d’espèces | Retraits gratuits jusqu’à 5 retraits par mois (ou 200€/ mois), 2% le reste du temps |
| Frais de transaction à l’étranger | Paiements sans frais à l’étranger |
| Frais de clôture | 0€ |
| Frais de maintenance | Entre 2.99€ et 13.99€ le mois en fonction de l’offre d’abonnement choisie |
*Informations et données au moment de la rédaction: 17/05/2023
Taux de change
La carte Revolut offre la possibilité à ses utilisateurs de profiter du taux interbancaire lors des paiements à l'étranger. Toutefois, ce taux préférentiel n'est garanti qu'en dessous d'une certaine limite de dépenses (variable en fonction de votre abonnement).
Pour les abonnés Standard et Plus, par exemple, ce seuil est fixé à 1000 € par mois et prend en compte les retraits, les paiements ainsi que les virements. Des frais supplémentaires de 0,5 % sont ensuite appliqués dès lors que ce plafond mensuel de transaction est atteint. Les abonnés Metal et Premium bénéficient quant à eux du taux interbancaire sans limite.
Notons cependant que Revolut garantit l'utilisation du taux de change réel du marché uniquement du lundi au vendredi et seulement pour 30 devises. Une majoration est donc appliquée les weekends.
Comment obtenir la carte Revolut
Pour obtenir la carte Revolut, vous devez avant tout télécharger l’application Revolut et faire votre inscription. Pour procéder, vous devez d'abord fournir les informations requises, puis suivre attentivement les étapes ci-dessous:
Allez dans l’onglet «cartes»
Cliquez sur «ajouter une carte »
Indiquez le code PIN de votre choix que vous souhaitez avoir
Saisissez votre adresse de livraison
Choisissez une méthode de livraison
Payez les frais éventuels
Après avoir reçu la carte, il vous suffira de la recharger afin de commencer par l’utiliser. Pour ce faire, retournez dans l’application et cliquez sur « ajouter de l’argent ». Saisissez ensuite les informations de la carte à partir de laquelle vous souhaitez faire le virement, puis choisissez le montant et validez.
De quels documents avez-vous besoin ?
Revolut est une néobanque qui prône la souplesse lors de son processus d'inscription. Ainsi, pour vous inscrire, très peu de documents vous seront demandés. En effet, Revolut ne demande que :
La photo d'une pièce d'identité valide (passeport, carte d'identité)
Éventuellement un titre de séjour (si nécessaire et selon les cas)
Que se passe-t-il lorsque la carte expire ?
Généralement, vous trouverez la date d'expiration de votre carte Revolut mentionnée sur celle-ci ou dans l'application. Vingt-huit jours avant cette date d'expiration, des notifications régulières vous seront envoyées pour vous inciter à remplacer la carte arrivant à expiration.
Notez que le remplacement de la carte Revolut est gratuit via une livraison standard, mais vous avez également la possibilité de payer un supplément pour une livraison prioritaire.
Ainsi, pour commander une nouvelle carte, vous devez vous rendre dans votre application et suivre les étapes suivantes :
Accéder à l'onglet « cartes »
Sélectionner la carte arrivant à expiration
Aller dans les « Paramètres »
Appuyer sur « Remplacer la carte »
Comment utiliser la carte Revolut ?
La carte Revolut est un moyen pratique et polyvalent permettant d'effectuer des paiements à l'échelle internationale à un taux compétitif. Elle est particulièrement utile pour les personnes qui voyagent à l'étranger.
Disponibles en tant que cartes Visa ou MasterCard, les cartes internationales Revolut peuvent être utilisées aux quatre coins du globe. Elles sont également compatibles avec les paiements mobiles tels que Apple Pay et Google Pay, ce qui en fait une solution très flexible. Ainsi, vous pouvez facilement utiliser votre carte Revolut presque partout dans le monde, que ce soit pour des retraits, des paiements, des achats en ligne et bien d'autres choses encore.
Comment retirer de l'argent avec la carte Revolut ?
Retirer de l’argent avec la carte Revolut à l’étranger est assez simple et facile à réaliser. Voici quelques étapes que vous pourriez suivre:
Rendez-vous à un DAB dans votre pays de résidence ou à l’étranger
Assurez-vous que ce distributeur prend en charge Visa ou MasterCard
Choisissez l’option « compte chèque » ou « compte épargne »
Optez toujours pour une transaction « sans conversion »
Confirmer votre retrait et récupérer vos fonds.
La carte est-elle sûre ?
Oui, la carte Revolut est une carte sûre et sécurisée. Elle est utilisée par des millions d’utilisateurs à travers le monde.
Comment utiliser la carte Revolut à l'étranger ?
La carte Revolut offre diverses possibilités d'utilisation à l'étranger. Elle peut, par exemple, vous servir à effectuer vos achats en ligne ou en magasin à un taux préférentiel. Vous pouvez également l'utiliser pour retirer facilement de l'argent liquide dans la devise de votre choix auprès d'un distributeur automatique.
Toutefois, il est important de garder à l'esprit qu'au-delà d'une certaine limite (variable selon votre plan d'abonnement), d'importants frais peuvent être appliqués. Si vous détenez par exemple la carte Standard ou Plus, vous ne pourrez effectuer des opérations sans frais que dans une limite de 1000 € par mois. À cela, il faudrait ajouter les taux de change majorés sur certaines devises, ou encore le week-end. Des alternatives comme Wise peuvent cependant vous permettre de contourner ces petites limitations et de profiter du taux réel du marché 7j/ 7.
Par ailleurs, il est important de noter que Revolut ne couvre pas tous les pays du globe de manière exhaustive. La liste des pays non pris en charge est susceptible de changer et dépend également des opérations concernées (virement, retrait par carte, etc.).
Conclusion : la carte bancaire Revolut en vaut-elle la peine ?
Oui, la carte Revolut est une excellente option pour effectuer des transactions bancaires à l’étranger. Elle convient particulièrement aux globe-trotters, aux voyageurs et aux utilisateurs qui effectuent régulièrement des paiements en devises étrangères.
Cependant, bien qu’elle présente de nombreux avantages, Revolut peut appliquer des frais de change à partir d'un certain montant, en particulier pour les utilisateurs qui n'ont pas souscrit à un plan premium. Il existe toutefois des fournisseurs tels que Wise qui pourraient constituer une alternative plus économique aux offres proposées par Revolut. Wise propose aussi une carte internationale sans frais et garantit un taux de change sans majoration pour tous ses utilisateurs.
Carte bancaire Revolut - FAQ
Vous pouvez utiliser la carte Revolut à l'étranger pour retirer de l'argent, effectuer des achats ou payer en ligne dans plusieurs devises étrangères, et ce, à un taux préférentiel.
Oui, la carte Revolut est une carte internationale. Elle peut être utilisée pour effectuer des transactions bancaires dans plus de 175 pays à travers le monde.
La carte Revolut permet principalement de dépenser sans frais à l'étranger. Elle offre également la possibilité de disposer d'un compte multidevises et facilite la gestion de vos finances à l'étranger grâce à son application pratique.
Oui, il existe des alternatives à la carte Revolut. La carte Wise par exemple, offre quasiment les mêmes avantages que la carte Revolut, avec en prime un taux de change non majoré 7j/7.