Top 7 meilleures cartes bancaires pour voyager au Royaume-Uni 2024
Si vous vous rendez au Royaume-Uni, vous serez obligé d’effectuer des opérations bancaires une fois arrivé sur le territoire anglais. Que ce soit pour payer votre note d’hôtel, faire du shopping ou vous déplacer, vous devriez faire des retraits ou payer par carte de crédit. Avec les frais de conversion de devise et de retrait élevés avec les cartes classiques, utiliser une carte bancaire de voyage est beaucoup plus avantageux.
Ce type de carte permet de faire des économies sur les frais à payer et de profiter de certains privilèges. De quoi s’agit-il ? Quels sont les avantages qu’offre une carte bancaire de voyage ? Quelle est la meilleure carte bancaire pour voyager en Angleterre ? Lisez la suite de cet article pour découvrir les réponses à toutes ces questions.
Wise — une carte de débit avantageuse pour le Royaume-Uni
Les offres de cartes bancaires offertes par les banques, les néobanques et les banques en ligne pour un voyage en Angleterre ne manquent pas. Toutefois, parmi ces cartes, certaines sont plus bénéfiques que d’autres pour les voyageurs en raison des avantages qu’elles offrent. C’est le cas de la carte de débit Wise qui est très utile pour économiser de l’argent.
Elle permet de détenir de l’argent dans plus de 40 devises et d’effectuer des virements bancaires vers environ 70 pays. Les transferts internationaux sont réalisés avec très peu de frais et la conversion de devises se fait au taux moyen du marché sans majoration ni frais cachés.
Avantages et inconvénients de la carte Wise
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
✅ Possibilité d’avoir un compte multidevise ✅ Carte virtuelle ✅ Frais de change moyen du marché pour la conversion de devises ✅ Jusqu’à 200€ de retraits gratuits par mois au DAB ✅ Possibilité de détenir et d’échanger plus de 40 devises ✅ Assurances et garanties des cartes Visa | ❌ 7 euros de frais de commande de carte à payer en une seule fois ❌ Assurances limitées pour les voyageurs |
Qu’est-ce qu’une carte bancaire de voyage ?
La carte bancaire de voyage est une carte qui permet d’effectuer des opérations bancaires dans un pays étranger. En effet, toutes les cartes classiques fournies par les banques ne sont pas forcément opérationnelles, encore moins économiques pour un usage à l’extérieur du territoire français. Il faut donc idéalement disposer d’une carte internationale avant de voyager.
Les cartes bancaires de voyage sont utilisées pour quasiment toutes les opérations bancaires. Elle peut servir pour le paiement en ligne, le paiement en magasin ou les retraits au distributeur automatique. Selon le type de carte et l’offre du fournisseur, elle peut être utilisée pour convertir de l’argent dans une autre devise ou effectuer des paiements directement dans la devise locale.
Comparaison de 7 cartes de paiement pour le Royaume-Uni
| Fournisseur | Type | Frais de livraison | Frais ATM au Royaume-Uni | Taux de cashback | Taux de change |
|---|---|---|---|---|---|
| Wise | Débit | 7 euros | Gratuit pour les deux premiers retraits puis 1,75 % pour les retraits de plus de 200 livres | 1,79 % pour l’euro 3,12 % pour le GPB 3,85 % pour l’USD | Taux de change moyen du marché |
| Revolut | Débit | 0 euro | Gratuit (attention aux frais de change) | 0,1 % | Taux de change moyen du marché (majoration les week-ends) |
| Hello Bank | Débit | Gratuit | Gratuit dans la zone euro et 1 % du montant hors zone euro | Variables | Majoration du taux de change |
| Fortunéo | Débit | Gratuit | Gratuit | Variables | Majoration du taux de change |
| Boursorama | Débit | Gratuit | 1,69 % du montant | Variables | Majoration du taux de change |
| Monabanq | Crédit | Gratuit | 2 % du montant | 1 % | Majoration du taux de change |
| Orange Bank | Crédit | Gratuit | 2 % du montant hors zone euro | 5 % | Majoration du taux de change |
*Les données du tableau ont été obtenues à la date du 14/06/23
Le tableau ci-dessus résume les principales caractéristiques des offres de cartes bancaires de voyage pour l’Angleterre. Les offres des fournisseurs seront davantage expliquées dans la suite.
En conclusion de ce tableau, les cartes de débit offrent un plus grand nombre d’avantages sur le plan économique pour les voyageurs. Cependant, même si elles sont moins chères, ces cartes peuvent être moins pratiques que les cartes de crédit.
Quels sont les différents types de cartes de voyage ?
Il existe en réalité différentes sortes de cartes bancaires de voyage pour les utilisateurs à destination de l’Angleterre. Il s’agit globalement sont des cartes fournies par les banques, les banques en ligne ou les néobanques. En fonction de l’offre du fournisseur choisie, les avantages ainsi que les services dont vous bénéficierez peuvent varier d’une carte à un autre.
Ainsi, de manière générale, vous pouvez entre 03 types courants de cartes de voyages que sont :
Les cartes de débit de voyage
Les cartes prépayées de voyage
Les cartes de crédit de voyage
1. Cartes de débit de voyage
La carte de débit de voyage est une carte bancaire Visa ou MasterCard qui permet de payer sans utiliser d’espèces. Elle peut être à débit immédiat ou différé et est le plus souvent liée à un compte bancaire. C’est généralement une carte de type internationale qui peut être utilisée dans plusieurs pays et dans différentes devises, que ce soit pour effectuer des retraits au guichet, des achats au magasin ou du shopping en ligne.
Carte de débit de voyage option 1 : carte Wise
La carte Wise est une carte de débit liée à un compte multidevise. Elle permet de stocker de l’argent dans plus de 40 devises différentes. Elle permet aussi d’effectuer les conversions entre les monnaies au taux moyen du marché sans majoration.
Si vous voyagez au Royaume-Uni, la carte Wise est donc probablement l’une des meilleures cartes de débit à considérer lors de votre choix. C’est une carte sécurisée et assez pratique pour des opérations bancaires en Euro, en Dollar comme en Livre Sterling.
Voici ci-dessous un petit récapitulatif des avantages de ladite carte.
Pas de frais d’ouverture de compte
7 euros de frais de livraison de carte
Conversion de devises au taux du marché
2 retraits gratuits par mois
Carte de débit de voyage option 2 : carte Revolut
À l’image de Wise, Revolut est aussi un grand fournisseur de services bancaires en ligne. Cette néobanque propose en effet plusieurs offres de cartes bancaires de voyage qui peuvent être particulièrement utiles pour les personnes en partance pour le Royaume-Uni. Les cartes de débit de voyage de Revolut sont internationales et liées à des offres d’abonnements. Ainsi, les services offerts dépendent du type d’abonnement souscrit.
Ces cartes permettent de détenir plusieurs devises et d’effectuer gratuitement des retraits en espèces à l’étranger. Elles servent aussi à payer dans la devise locale pour éviter les frais de conversion de devises.
Voici quelques-unes des caractéristiques des cartes Revolut :
Retraits internationaux illimités
Paiement en devises locales
Frais de conversion de devises réduits
Carte virtuelle
Avantages et inconvénients de l’utilisation des cartes de débit de voyage en Angleterre
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
✅ Cartes pratiques, rapides et sécurisées ✅ Paiement facile à l’étranger et retraits aux guichets automatiques possibles presque partout à l’international ✅ Gestion mobile du compte avec un smartphone ✅ Comptes sans frais d’entretien en fonction des fournisseurs ✅ Possibilité de bénéficier d’assurances et de garanties confortables dans certains cas (cas des cartes Wise et Revolut par exemple | ❌ Plafonds de retraits mensuels bas en général ❌ Limites sur les offres d’assurance |
Comment choisir la meilleure carte de débit pour le Royaume-Uni ?
Le choix de la meilleure carte de débit pour l’Angleterre dépend de quelques facteurs clés. Pour le faire, il faut tenir compte de ses préférences et de ses habitudes. En effet, il existe des milliers d’offres sur le marché. Certaines d’entre elles permettent d’effectuer des retraits gratuitement et de payer en Livre sterling.
Grâce à cette offre, vous n’aurez pas besoin de convertir tout votre solde dans la monnaie locale avant de pouvoir faire des dépenses. Par ailleurs, les fournisseurs comme Wise permettent de détenir de l’argent dans plusieurs devises en simultanée et de les échanger au taux moyen du marché. Vous pouvez donc disposer d’un compte libellé en Livre Sterling et faciliter ainsi vos différentes opérations.
Y a-t-il une limite de dépenses avec une carte de débit de voyage en Angleterre ?
Il existe en général des limites pour les dépenses à effectuer en Angleterre avec une carte de débit de voyage. Ces limites sont les montants maximums à utiliser mensuellement. Néanmoins, les valeurs de ces plafonds ne sont pas généralement fixes et dépendent très souvent du fournisseur. Dans certains cas, elles varient également en fonction du type d’abonnement auquel l’utilisateur a souscrit pour sa carte.
Par ailleurs, des limites sont fixées sur le nombre d’opérations bancaires possibles en ligne par jour. Même s’ils paraissent contraignants, ces plafonds permettent de renforcer la sécurité de la carte et éviter que des retraits importants soient effectués en cas de perte ou de vol de la carte.
2. Les cartes de voyage prépayées
Les cartes de voyage prépayées sont des cartes bancaires proposées par certains fournisseurs en particulier. Elles permettent de bénéficier d’une carte bancaire pour son voyage sans remplir de nombreuses conditions. Par exemple, fournir un justificatif de revenu à la banque et créer un compte n’est pas indispensable pour obtenir ce type de carte.
Ces cartes peuvent être rechargées en espèce, par chèque ou virement bancaire. Elles permettent d’effectuer des retraits en devises et de faire des achats en ligne dans plusieurs monnaies étrangères. Malheureusement, elles ne permettent pas de bénéficier d’un crédit ou d’une offre d’assurance voyage généralement.
Carte de voyage prépayée option 1 : Carte Post Office
La carte de voyage prépayée de Post Office est une carte bancaire internationale. Elle est accessible sans compte bancaire pour toute personne de plus de 18 ans. Elle permet de stocker jusqu’à 1500 euros sur la carte, de retirer de l’argent au guichet (à l’étranger) et de faire des paiements en ligne en devise.
Pour utiliser la carte, il faut l’avoir rechargé d’au moins 20 euros. De la même manière, les utilisateurs ne peuvent pas dépasser 1500 euros sur 30 jours glissants. En outre, la carte peut être gérée par une application mobile. C’est d’ailleurs pour cela qu’elle est très appréciée des jeunes voyageurs.
Voici quelques avantages de ladite carte
Carte accessible à tous
Effectuez des paiements sans contact grâce à Apple Pay et Google Pay
Pas de frais lorsque vous passez à l’étranger
Possibilité de substituer sa carte avec une carte bancaire liée à un compte
Opérations bancaires à distance sans compte
Carte de voyage prépayée option 2 : Carte Monese
La carte de voyage prépayée Monese est une carte internationale de type MasterCard. Elle permet d’effectuer des achats en ligne et des retraits physiques dans des distributeurs automatiques des pays étrangers. Elle permet de relier son compte PayPal pour faciliter les échanges entre les deux moyens de paiement.
Carte facile à obtenir sans compte bancaire
Aucun risque d’endettement
Taux de change avantageux pour la conversion de devises
Pas de frais cachés sur les principales opérations bancaires
Avantages et inconvénients de l’utilisation des cartes de voyage prépayées en Angleterre
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
✅ Recharge de la carte en ligne ✅ Pas de contraintes liées à la création d’un compte bancaire ✅ Pas de risques d’endettement ✅ Retrait en espèces au distributeur ✅ Sécurité pour transporter de l’argent au cours des voyages | ❌ Plafonds de dépenses parfois très bas ❌ Frais de transaction plus élevés pour les retraits aux distributeurs |
Comment choisir la meilleure carte de voyage prépayée pour le Royaume-Uni ?
Choisir la meilleure carte de voyage prépayée pour l’Angleterre nécessite de tenir compte des besoins de l’utilisateur. Avoir une carte prépayée peut être très pratique dans certains cas : paiement rapide et sécurisé sans affecter son compte principal.
Il faut également choisir sa carte prépayée en fonction des offres des différents fournisseurs. Il est recommandé d’opter pour une carte avec un plafond élevé afin d’éviter les mauvaises surprises une fois en Angleterre.
Y a-t-il une limite de dépenses avec une carte prépayée au Royaume-Uni ?
Oui, il peut arriver que les dépenses avec une carte prépayée en Angleterre soient limitées. Tout dépend des conditions de plafonnement du fournisseur de la carte. Ce dernier peut fixer des limites pour les retraits mensuels. C’est d’ailleurs pour cela qu’il faut comparer les différentes pour prendre la plus pratique et la moins chère.
3. Les cartes de crédit de voyage
Les cartes de crédit de voyage sont des cartes bancaires classiques internationales. Elles permettent d’avoir accès aux privilèges qu’offre une carte bancaire classique. Par ailleurs, elles peuvent servir pour des opérations bancaires de retrait et de paiement dans d’autres pays. Ce sont des cartes fiables et pratiques, mais très souvent très cher.
Carte de crédit de voyage option 1 : carte Visa Barclaycard Rewards
La carte carte Visa Barclaycard Rewards est une bancaire proposée par la banque Barclays. C’est une carte qui offre de nombreux privilèges aux utilisateurs tels que la protection remboursement sur les achats de moins de 100€ ou encore l’absence de frais sur les achats réalisés à l’étranger. Elle permet également d’obtenir 0,25 % de cashback sur vos dépenses en devises.
Cependant, il faut obligatoirement remplir de nombreuses conditions avant d’en profiter. Il faut aussi disposer d’une bonne source de revenus de plus de 20 000 livres sterling par an au minimum. D’un autre côté, la banque Barclays applique une légère majoration du taux de change pour les opérations de conversion de devises.
Carte de crédit de voyage option 2 : carte MasterCard Halifax Clarity
La carte Mastercard Halifax Clarity est une carte de voyage internationale pour les voyageurs se rendant en Angleterre. Elle aide dans la gestion efficace de ses dépenses à l’étranger sans trop de difficultés. C’est une offre qui propose un cashback de 20 livres sterling sur les dépenses et un crédit sous certaines conditions. Pour obtenir la carte, il faut être éligible en remplissant les critères de la banque.
Avantages et inconvénients de l’utilisation des cartes de crédit en Angleterre
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
✅ Possibilité d’avoir un crédit ✅ Offres d’assurances voyage ✅ Retrait aux distributeurs étrangers ✅ Paiement en ligne ✅ Récompenses et cashback | ❌ Frais d’entretien élevés ❌ Majoration du taux de change pour la conversion de devises |
Comment choisir la meilleure carte de crédit de voyage pour l’Angleterre ?
Avant de choisir la meilleure carte de crédit de voyage pour l’Angleterre, il faut tenir compte de ses revenus personnels. Certaines cartes sont liées à des offres d’abonnement qui varient en fonction du revenu mensuel ou annuel. Plus le montant est élevé, plus les services offerts sont attractifs. À ces frais s’ajoutent les frais d’entretien de la carte et une majoration du taux de change.
Conclusion : quelle est la meilleure carte de crédit voyage pour aller en Angleterre ?
Il existe de multiples offres de carte de voyage pour l’Angleterre. En tant que voyageur, vous avez le choix entre les cartes de débit, les cartes prépayées et les cartes de crédit. Il faut souligner que ces cartes bancaires possèdent aussi bien des avantages que des inconvénients. Il faut alors en tenir compte pour faire le bon choix et économiser de l’argent.
Malgré quelques inconvénients, certaines de ces offres de cartes bancaires de voyage sont très avantageuses pour les voyageurs. C’est le cas de la carte Wise et de l’offre de Revolut qui permettent d’effectuer de nombreuses opérations bancaires à l’étranger à moindre coût. Elles sont très pratiques pour détenir et échanger des devises.
Meilleures cartes de voyage pour l’Angleterre - FAQ
Il n’est pas possible d’éviter complètement les frais bancaires en Angleterre. Cependant, les voyageurs peuvent réduire les frais totaux à payer en effectuant des paiements par carte.
Le choix des meilleures cartes dépend des préférences et des besoins de chaque utilisateur. Les voyageurs choisissent entre des cartes de débit, prépayées et de crédit.
Pour retirer de l’argent en Angleterre avec des frais réduits, il faut opter pour un fournisseur de carte de voyage moins cher. Il faut aussi éviter de convertir son solde avant de le retirer.
Oui, une carte de débit peut être utilisée en Angleterre. Il existe d’ailleurs de nombreux guichets automatiques pour effectuer des retraits sur des cartes de débit Visa ou MasterCard.