Top 7 meilleures cartes bancaires pour voyager au Canada 2024

Au cours d’un voyage au Canada, vous serez certainement amené à effectuer des opérations bancaires. Il peut s’agir de régler votre note d’hôtel, faire du shopping ou payer vos déplacements. Dans ce cas, vous avez le choix entre faire des retraits d’argent au guichet et payer par carte de crédit. Avec les frais de conversion de devise et de retrait élevés avec les cartes classiques, utiliser une carte bancaire de voyage est beaucoup plus avantageux.

Les cartes bancaires de voyage sont des cartes qui servent à faire des économies sur les frais à payer. Selon les fournisseurs, elles donnent droit à de nombreux privilèges. De quoi s’agit-il ? Quels sont les avantages qu’offre une carte bancaire de voyage ? Quelle est la meilleure carte bancaire pour voyager au Canada ? Lisez la suite de cet article pour découvrir les réponses à toutes vos questions.

Wise — une carte de débit avantageuse pour le Canada

Il existe en réalité de multiples solutions de cartes bancaires pour les voyages. Elles sont offertes par les fournisseurs que sont les banques, les néobanques et les banques en ligne. Pour un voyage au Canada par exemple, vous avez le choix entre plusieurs offres qui permettent d’effectuer des opérations sur le territoire canadien.

Néanmoins, il faut admettre que ces cartes ne présentent pas toujours les mêmes services, avantages et inconvénients. Selon le type de carte et l’offre du fournisseur, certaines sont plus bénéfiques que d’autres. C’est le cas de la carte de débit Wise qui est très utile pour économiser de l’argent.

En effet, elle permet de détenir de l’argent dans plus de 40 devises et d’effectuer des virements bancaires vers environ 70 pays. Les transferts internationaux sont réalisés avec très peu de frais et la conversion de devises se fait au taux moyen du marché sans majoration ni frais cachés.

Avantages et inconvénients de la carte Wise

Qu’est-ce qu’une carte de paiement de voyage ?

Une carte bancaire de voyage est une carte qui permet d’effectuer des opérations bancaires dans un pays étranger. En effet, toutes les cartes classiques ne sont pas utilisables à l’extérieur du territoire français. Il faut nécessairement disposer d’une carte internationale pour voyager librement et effectuer des opérations en devises étrangères (en dollar canadien par exemple).

La carte bancaire de voyage est utilisable pour presque toutes les opérations bancaires à l’extérieur. Elle peut servir pour payer en ligne, en magasin ou faire des retraits au distributeur automatique. Selon le type de carte et l’offre du fournisseur, elle peut aussi être utilisée pour convertir de l’argent dans une autre devise ou effectuer des paiements directement dans la devise locale.

Comparaison de 7 cartes de paiement pour le Canada 

*Les données du tableau ont été obtenues à la date du 21/06/23

Le tableau ci-dessus résume les principales caractéristiques des offres de cartes de paiement de voyage pour le Canada. Les offres des fournisseurs seront davantage expliquées dans la suite.

Les cartes de débit offrent un plus grand nombre d’avantages sur le plan économique pour les voyageurs. Cependant, même si elles sont moins chères, ces cartes peuvent être moins pratiques que les cartes de crédit.

Carte bancaire Canada : Quels sont les différents types de cartes de voyage ?

Les offres de cartes bancaires pour les voyageurs vers le Canada sont de trois grands types. Ces différents types de cartes sont fournis par les banques, les banques en ligne et les néobanques. Les voyageurs ont donc généralement le choix entre une carte de débit de voyage, une carte prépayée de voyage ou une carte de crédit de voyage. À noter aussi que les privilèges et les services associés peuvent varier suivant le type de carte choisi.

Voyons dans la suite de cet article les différents points clés de chacun de ces 03 types de cartes de voyages que sont :

1. Les cartes de débit de voyage

2. Les cartes prépayées de voyage

3. Les cartes de crédit de voyage

1. Cartes de débit de voyage

La carte de débit de voyage est une carte bancaire Visa ou MasterCard qui permet de payer sans utiliser d’espèces. Elle existe généralement sous deux formes : à débit immédiat ou à débit différé. C’est une carte internationale très souvent liée à un compte bancaire. Elle peut ainsi être utilisée dans plusieurs pays différents et peut servir à faire des opérations bancaires en devises.

Carte de débit de voyage option 1 : carte Wise 

La carte Wise est une carte de débit liée à un compte multidevise. Elle sert à stocker de l’argent dans plus de 40 devises différentes. Elle est également très utile pour convertir de l’argent dans d’autres devises au taux moyen du marché sans majoration.

C’est une carte quasiment gratuite qui ne nécessite aucuns frais de maintenance. De plus, il n’y a pas de solde minimum requis pour bénéficier de l’offre et vous pouvez même obtenir des coordonnés bancaires canadiens grâce à la carte.

Au total, voici quelques-unes des caractéristiques phares de la carte Wise :

• Pas de frais d’ouverture de compte

• 7 euros de frais de livraison de carte

• Conversion de devises au taux moyen du marché

• 2 retraits gratuits par mois

Carte de débit de voyage option 2 : carte Revolut 

À l’instar de Wise, Revolut est aussi l’un des meilleurs fournisseurs de services bancaires en ligne. Cette néobanque propose en effet plusieurs offres de cartes bancaires de voyage fonctionnelles au Canada. Les cartes de débit de voyage de Revolut sont liées à des offres d’abonnements différentes (avec des services et avantages spécifiques à chaque plan d’abonnement).

Ces cartes permettent, entre autres, de détenir de l’argent dans plusieurs devises et d’effectuer des retraits en espèces à l’étranger. Elles servent aussi à effectuer des paiements en devise locale pour éviter les frais élevés de conversion de devises.

Les principales caractéristiques des cartes Revolut sont résumées comme ci-après :

• Retraits internationaux illimités

• Paiement en devises locales

• Frais de conversion de devises réduits

• Carte virtuelle

Avantages et inconvénients de l’utilisation des cartes de débit de voyage au Canada

Carte bancaire Canada : Comment choisir la meilleure carte de débit pour le Canada ? 

Choisir la meilleure carte de débit pour un voyage au Canada doit être fait à partir de quelques facteurs clés. Pour le faire, il faut tenir compte de ses préférences et de ses habitudes en tant que voyageur. En effet, il existe des milliers d’offres sur le marché. Certaines d’entre elles permettent d’effectuer des retraits gratuitement et de directement payer en dollar canadien sans faire un retrait.

Grâce à ce type d’offre, vous n’aurez pas besoin de convertir tout votre solde de l’euro au dollar canadien avant de pouvoir faire des dépenses. Il faut rappeler qu’il existe des fournisseurs comme Wise qui permettent de détenir de l’argent dans plusieurs devises en simultanée et de les échanger au taux moyen du marché. Vous pouvez donc utiliser la carte de débit Wise si vous avez besoin d’effectuer des opérations dans plusieurs monnaies au Canada.

Y a-t-il une limite de dépenses avec une carte de débit de voyage au Canada ? 

En général, les dépenses possibles à effectuer au Canada avec une carte de débit de voyage sont limitées. Ces limites sont les montants maximums à ne pas dépasser mensuellement. Néanmoins, les valeurs de ces plafonds ne sont pas fixes et dépendent principalement de l’offre et des conditions du fournisseur.

Par ailleurs, des limites sont fixées sur le nombre d’opérations bancaires possibles en ligne par jour. Il en est de même pour le nombre de retraits par semaine et par mois. Les plafonds fixés servent à renforcer la sécurité de la carte et éviter que des retraits importants soient effectués en cas de perte ou de vol de la carte.

2. Les cartes de voyage prépayées

Les cartes de voyage prépayées permettent de bénéficier d’une carte bancaire pour son voyage sans forcément remplir de nombreuses conditions. Cela vous permet par exemple d’éviter de devoir fournir un justificatif de revenu à la banque ou encore de créer un compte bancaire avant d’obtenir ce type de carte.

Pour recharger ces cartes, vous avez le choix entre les dépôts en espèce, par chèque ou virement bancaire. Vous pouvez utiliser les cartes prépayées pour effectuer des retraits en dollar canadien, des achats en ligne et bien d’autres opérations dans d’autres devises. Malheureusement, elles ne permettent pas de souscrire à un crédit ou une offre d’assurance voyage généralement.

Carte de voyage prépayée option 1 : Carte Post Office

La carte de voyage prépayée de Post Office est une carte bancaire internationale. Elle est accessible dès l’âge de 18 ans. Elle peut contenir 1500 euros, et peut servir à retirer de l’argent au guichet et à faire des paiements en ligne dans plusieurs devises étrangères.

Pour utiliser la carte, il faut disposer d’au minimum 20 euros. L’utilisation de la carte est limitée à 1500 euros sur 30 jours glissants. La carte peut être gérée entièrement depuis une application mobile. C’est d’ailleurs pour cela qu’elle est très appréciée des jeunes voyageurs.

• Carte accessible à tous

• Possibilité de substituer sa carte avec une carte bancaire liée à un compte

• Opérations bancaires à distance sans compte

  À lire aussi : ouvrir un compte bancaire au Canada : le guide

Carte de voyage prépayée option 2 : Carte Monese 

La carte de voyage prépayée Monese est une carte internationale de type MasterCard. Elle permet d’effectuer des achats en ligne et des retraits physiques dans des distributeurs automatiques des pays étrangers. Elle peut être reliée à un compte PayPal. Ainsi, les échanges entre les deux moyens de paiement seront simplifiés.

• Carte facile à obtenir sans compte bancaire

• Aucun risque d’endettement

• Taux de change avantageux pour la conversion de devises

• Pas de frais cachés sur les principales opérations bancaires

Avantages et inconvénients de l’utilisation des cartes de voyage prépayées au Canada

Comment choisir la meilleure carte de voyage prépayée pour le Canada

Pour choisir la meilleure carte de voyage prépayée pour le Canada, il faut tenir compte des besoins de l’utilisateur. Avoir une carte prépayée peut s’avérer très pratique dans certains cas : paiement rapide et sécurisé sans affecter le solde du compte principal.

Il faut également choisir sa carte prépayée en fonction des offres des différents fournisseurs du marché. Il est recommandé d’opter pour une carte avec un plafond élevé afin d’éviter les mauvaises surprises une fois sur le sol canadien.

Y a-t-il une limite de dépenses avec une carte prépayée au Canada ?

Oui, il peut arriver que les dépenses avec une carte prépayée au Canada soient limitées. Tout dépend des conditions de plafonnement du fournisseur de la carte. Le prestataire de services bancaires peut fixer des limites pour les retraits mensuels ou hebdomadaires. C’est d’ailleurs pour cela qu’il faut comparer les différentes offres pour prendre la plus avantageuse et la moins chère.

3. Les cartes de crédit de voyage

Les cartes de crédit de voyage sont des cartes internationales classiques. Elles permettent d’avoir accès aux privilèges qu’offre une carte bancaire classique. Au-delà de cela, elles peuvent servir pour des opérations bancaires (retrait et paiements) dans d’autres pays. Ce sont des cartes fiables et pratiques, mais généralement très cher.

Carte de crédit de voyage option 1 : carte Visa Barclaycard Rewards

La carte Visa Barclaycard Rewards est une offre bancaire proposée par la banque Barclays. C’est une carte qui offre de nombreux privilèges aux utilisateurs tels que l’absence de frais pour les paiements à l’étranger, la possibilité d’être remboursé pour des achats de moins de 100€ et un taux de 0,25 % de cashback sur vos dépenses.

Cependant, il faut obligatoirement remplir de nombreuses conditions avant d’en profiter. Il faut aussi disposer d’une bonne source de revenus de près de 20 000 euros au minimum. Il faut noter que la banque Barclays applique une légère majoration du taux de change pour les opérations de conversion de devises.

Carte de crédit de voyage option 2 : carte MasterCard Halifax Clarity

La carte Mastercard Halifax Clarity est une carte de voyage internationale pour les voyageurs allant au Canada. Elle est très pratique pour gérer les dépenses à l’étranger sans trop de difficultés. C’est une carte sans frais qui propose un cashback de 20 euros sur les dépenses et un crédit sous certaines conditions. Pour obtenir la carte, il faut être éligible en remplissant les critères exigés par la banque.

Avantages et inconvénients de l’utilisation des cartes de crédit au Canada

Comment choisir la meilleure carte de crédit de voyage pour le Canada ?

Avant de choisir la meilleure carte de crédit de voyage pour le Canada, il faut se référer au montant de ses revenus personnels. Certaines offres de cartes sont liées à des abonnements qui varient en fonction du revenu mensuel ou annuel. Plus le montant est élevé, plus les services offerts sont attractifs. Il faut aussi s’apprêter à payer les frais d’entretien et la majoration du taux de change.

Conclusion : quelle est la meilleure carte de crédit voyage pour aller au Canada ?

Il existe de multiples offres de carte de voyage pour le Canada. Si vous comptez vous y rendre, vous avez le choix entre les cartes de débit, les cartes prépayées et les cartes de crédit. Il faut souligner que chacun de ces types de cartes bancaires possède aussi bien des avantages que des inconvénients. Il faut alors en tenir compte pour faire le bon choix et économiser de l’argent.

En dépit de leurs inconvénients, certaines de ces offres de cartes bancaires de voyage restent tout de même très avantageuses pour les voyageurs. C’est le cas par exemple de la carte Wise et de l’offre de carte bancaire de Revolut qui permettent d’effectuer de nombreuses opérations bancaires à l’étranger à moindre coût. Elles sont très pratiques pour détenir et échanger des devises au taux moyen du marché sans majoration.